Voorheen was het niet toegestaan om online kansspelen aan te bieden op de Nederlandse markt, maar sinds een wetswijziging in 2021, zijn er vergunningen uitgegeven aan verschillende bedrijven. Deze bedrijven maken het mogelijk om op een legale manier online te gokken. Wel moeten zij hiervoor aan vrij strikte voorwaarden voldoen. Een goed voorbeeld van een voorwaarde waaraan voldaan moet worden, is KYC.
KYC verplicht door AML-wetgeving
Alle bedrijven die in Nederland online kansspelen willen aanbieden, moeten aan dezelfde voorwaarden voldoen. Deze voorwaarden omvatten onder andere het tegengaan van witwassen. Het spreekt voor zich dat bedrijven niet mogen meewerken aan witwaspraktijken, maar de regels voor online casino’s gaan nog een stukje verder. De zogenaamde AML-wetgeving (AML=Anti Money Laundering) zorgt er namelijk voor dat gokbedrijven hun best moeten doen om witwassen te herkennen om vervolgens maatregelen te nemen. De KYC-vereisten (KYC=Know Your Customer) komen voort uit de internationale AML-wetgeving. Deze wetgeving zorgt ervoor dat bedrijven in verschillende sectoren actief bij moeten dragen aan het voorkomen van witwassen. In Nederland is de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme) in het leven geroepen om dit soort praktijken tegen te gaan.
Wat houdt KYC precies in?
Veel mensen die af en toe gokken via een legaal online casino, vinden het vervelend dat zij zich uitgebreid moeten identificeren bij het aanmaken van een account. Echter, ondanks dat het misschien vervelend is om een account aan te moeten maken en je bankrekening te koppelen, is het goed dat dit gebeurt. Hiermee kunnen casino’s namelijk voorkomen dat hun platform gebruikt wordt voor de verkeerde doeleinden. Know Your Customer zorgt ervoor dat een casino precies weet wie er gebruikmaakt van hun platform, maar ook dat het casino in de gaten kan houden welke gebruikers te veel aan het gokken zijn. Indien er mogelijk sprake is van overmatig gokken, kan er een onafhankelijk onderzoek worden gestart door Cruks, met een tijdelijke blokkade als gevolg.
Hoe worden de KYC-eisen uitgevoerd?
Nederlandse (online) casino’s zijn dus verplicht om de KYC-eisen uit te voeren. Echter, het kan verschillend zijn op welke manier dit wordt gedaan. Zo kan het bijvoorbeeld zo zijn dat een casino direct bij het aanmaken van een account om alle gegevens vraagt, maar er zijn nog meer mogelijkheden. Het komt namelijk ook voor dat een casino pas om belangrijke gegevens vraagt wanneer je voor de eerste keer wilt uitbetalen. Wel is er vastgesteld welke documenten er moeten worden getoond om een account aan te maken. Hierbij gaat het om een kopie van een identiteitsbewijs met foto, een bewijs van adres en een bewijs dat de bankrekening die je gebruikt ook echt op jouw naam staat. Het is mogelijk dat een aanbieder van online kansspelen om meer gegevens vraagt, maar deze gegevens moeten te allen tijde geverifieerd worden.
Hoe betrouwbaar zijn de KYC-procedures van online casino’s?
Het is belangrijk dat de KYC-procedures die door online casino’s worden uitgevoerd, betrouwbaar zijn. Echter, de betrouwbaarheid van deze procedures wordt in twijfel getrokken. Uit diverse onderzoeken is overigens wel gebleken dat KYC-procedures wel degelijk bijdragen aan een betere online gokomgeving. Zo is het bijvoorbeeld zo dat vrijwel ieder online casino gebruikmaakt van dezelfde geautomatiseerde procedures. Aangezien deze geautomatiseerd werken, is het lastig om hier fraude mee te plegen.
Er zijn ook casino’s die geen gebruikmaken van de KYC-procedures. Echter, deze zijn illegaal op de Nederlandse markt, waardoor je als speler niet beschermd bent. Dit heeft als gevolg dat er misbruik kan worden gemaakt van je persoonsgegevens en dat er zelfs een kans is dat je jouw geld kwijtraakt.
Gevolgen voor het niet-naleven van KYC-procedures
Als een online casino de voorschriften op het gebied van KYC niet goed naleeft, neemt het een groot risico. De kans is dan namelijk aanwezig dat de Kansspelautoriteit besluit om de vergunning van het bedrijf weer in te trekken. Dit heeft als gevolg dat het online casino niet meer op een legale manier in Nederland kan opereren. Online casino’s staan continu onder toezicht van verschillende instanties, waardoor jij er als speler vanuit kunt gaan dat alles in orde is, zolang het bedrijf over de juiste vergunning beschikt.
Dit artikel kwam tot stand in samenwerking met kansino.nl
